“买方欺诈”叠加“货物滞港”
如何应对？
近年来，国际经济形势复杂多变，贸易欺诈类案件时有发生，不法分子通常利用出口企业想接大单的心理，诱骗企业出口货物，要么在提取货物后销声匿迹，导致出口企业钱货两空，要么在货物到港后利用出口企业焦急心理，坐地起价或要求变更支付方式，令出口企业陷入被动。在同时发生“买方欺诈”与“货物滞港”的情况下，面临的局面更加复杂棘手，出口企业究竟该如何应对？
案情介绍
（一）货物出运后买方失联
A企业是一家出口服饰的小微企业，与希腊买方B公司于2023年11月份的秋季广交会上认识，买方主动介绍公司背景，同时提及合作的供应商已投保中国信保，并向A企业主动提供详细的公司信息，以便其查询。在订单沟通过程中，买方合作态度积极，且表现出对外贸流程极为熟练。
于是，A企业放心接下买方订单，金额约13万美元。A企业虽提出首次交易要求30%预付款，但买方表示与中国供应商合作时有付定金，由于供应商不诚信失联导致其损失惨重，故双方各让一步，同意按照“见提单复印件付款”方式结算。
随后，A企业于2024年7月将货物安排装船出运，并向B公司发送了提单扫描件，但B公司未回应信息。在货物即将到港时，B公司主动联系A企业，并要求开柜验货才安排付款，A企业明确表示不同意，B公司又再次失联。此时，A企业才起疑心，遂向中国信保求助，并委托中国信保向B公司展开调查追讨。
中国信保福建分公司在收到A企业的需求后，立即委托当地渠道介入调查追讨。B公司未对渠道的联系做出回应，且经渠道上门走访，也未找到B公司。此时，本案货物已经到港，如何妥善处理货物，变得迫在眉睫。
（二）货物转卖，一波三折
因滞港费用持续上升，为避免小微企业损失扩大，中国信保福建分公司指导A企业立即寻找新买方转卖减损。但因货物贴牌，A企业多次转卖无果，最终仅有一家新买方愿意低价接收货物。但处理过程极不顺利，该买方以“贴牌货物”、“滞港费高”等理由多次反悔，要求压低价格，最终不再愿意接手货物。另一方面，船公司一直催促A企业处理货物，并建议对货物进行拍卖，以抵偿滞港费用。
为避免货物长期滞港导致企业损失进一步扩大，经中国信保同意，A企业将货物交由船公司拍卖处理。随后，中国信保福建分公司就A企业在保险责任范围内的损失按照保单约定进行赔付。同时，中国信保海外渠道仍在持续追偿，力求最大限度保障中国企业在海外的合法权益。
案件启发
结合本案反映出的风险点，以下风控建议供出口企业参考：
（一）
识别风险信号
提前采取风控措施
在对外贸易中，出口企业多认为，采用自行控单的方式，要求买方见提单复印件付款可有效控制收汇风险。因此，出口企业在货物出运后，通常会及时向买方发送提单扫描件，并提示买方付款。但贸易实践中，受货物自身特性（比如定制、贴牌，附加值低产品）影响，可能出现无法转卖或退运成本较高，难以成功处理货物减损。
因此，控单交易的支付方式（见提单复印件付款或银行托收）并非万无一失。对于首次交易买方，建议出口企业务必谨慎接单，仔细识别买方注册信息、联系人身份，采用相对安全的支付方式（全款预付，或支付30%-50%预付款），坚持风险底线，避免最终造成全损。
（二）
密切关注货物情况
妥善处理货物减损
在买方未付款提货的情况下，为避免损失扩大，建议出口企业密切关注货物流向、滞港费用情况，及早考虑可行的货物处理方案，避免货物滞港导致损失扩大。常见的货物处理方向包括放货给原买方（前提是买方承诺付款或已支付部分货款）、就近寻找新买方转卖货物，或将货物退运回国内再转售等。
出口企业可结合买方经营情况、货物种类、费用情况、操作可行性等方面，综合选择最优的货物处理方案。如已在中国信保投保，相关货物处理方案还需事先提交中国信保审批同意后，方可实施。
（三）
注意妥善与承运人沟通
出口企业在面对货物滞港时，通常会担心买方失联的情况下，船公司或货代要求出口企业支付高昂港口费用，因此焦虑不已，总想弃货了之。建议出口企业在货物处理时，有理有据地与承运人沟通，可更加从容地应对货物处理，把握减损时机。
贸管部 李佳洁 摘录
