在全球化贸易的浪潮下，外贸企业既要把握市场机遇，也需直面各类潜在风险——其中，第三方欺诈（不法分子冒用合法企业名义，通过伪造身份、虚构交易细节等手段诱骗货物转移）已成为威胁企业资金与货物安全的高危害风险，易造成直接经济损失与声誉损害。为帮助您提前识别、有效防范这类风险，中国信保为您整理了关键识别信号、防范方法，以及即将上线的风险核验工具信息，供您参考：
一、从交易细节识别第三方欺诈“破绽”
第三方欺诈隐蔽性较强，但交易中常露出以下“马脚”，建议您重点关注：
01买家信息的“违和感”
1. 专业度不符：自称企业采购，但对行业规则、货物规格/质量不熟悉，却紧盯手机、电脑、钢材等高值/通用易转售商品；
2. 信息不一致：电话归属地、税号、收货地址与声称企业注册信息不符（如地址拼写错误）；
3. 通讯异常：仅用Gmail等免费邮箱联系，或邮箱后缀看似官方、实则有细微差异（如“company.com”写成“compamy.com”）。
02单据与流程的“不合理”
1. 单据造假：订单/合同印章简陋、代表签名与企业备案不符；
2. 流程异动：突然要求货物发往第三方地址、篡改提货人信息；
3. 指令异常：仅通过邮件通知“付款账户变更”等关键指令，拒绝其他渠道核实。
二、多环节筑牢第三方欺诈“防护网”
针对上述风险，您可以从两大维度建立防护：
01严格信息核验
1. 拒绝单一渠道沟通：索要买家名片，并通过企业官网披露的电话、邮箱等官方联系方式，直接核实联系人身份与授权；
2. 核验通讯信息：用whois工具查邮箱域名注册信息，IP工具核对登录地址与企业所在地是否一致。
02规范交易流程
1. 二次确认关键信息：订单/合同的收货地址、付款方式等，建议与对方电话/视频复核，同时自行在公开渠道查询相关地址信息（如对方提供的收货地址是否居民区、是否在地图上无对应信息）；
2. 把控货权与资金：新客户收取30%以上预付款，核对汇款方与合同买家是否一致；谨慎寄送提单，实时跟踪货物运输。
三、使用第三方欺诈风险核验工具：助力快速防骗
为帮助您更高效识别第三方欺诈风险，中国信保计划2026年上线“冒用速查”工具，支持您交叉核验买家信息风险：
您可通过信步天下APP“普惠客户”页面——“信用风险服务”，进入“冒用速查”，输入企业名称、企业住址、联系人姓名、联系人电话、联系人邮箱中的1项或几项，工具会实时反馈结果，帮助您初步快速预判冒用风险。
如果您通过工具查询后，需要更详细的风险分析，或是对结果有疑问，也可以联系您对应的中国信保客户经理，他们可通过专属工具获取更全面的风险信息，结合您的交易、投保情况，为您提供定制化的防控建议。当然，需提请注意的是，企业是外贸交易的亲身经历者，“冒用速查”工具及我们提供的建议与信息仅为提供更多角度的参考，不能作为是否冒用的唯一依据，您在外贸交易中务必结合多方信息综合判断。
外贸交易中的第三方欺诈，看似隐蔽但有迹可循——从细节处识别“违和感”，用流程锁牢“安全线”，再配合工具与专业服务的双重支持，能大幅降低风险概率。中国信保会持续优化信用风险服务，与您一起守住交易安全，护航外贸生意的稳步拓展。
贸管部李佳洁摘录
文章来源：《中国信保学堂》 公众号
