在错综复杂的国际贸易舞台上，每笔交易都可能关乎企业的兴衰。然而，第三方欺诈如同暗流，时刻威胁着出口企业的安全。近期多起欺诈事件为我们敲响了警钟。
案情简介
01案例一：展会邂逅的“陷阱”
背景：某出口企业在国际知名展会上结识了一位自称来自欧洲某国的潜在买家，双方迅速达成合作意向，并签订了赊销合同，涉及金额近20万美元。
细节：合同中约定的收货地址与买方注册地不符，且联系方式中的邮箱后缀与买方公司官方邮箱存在细微差异。货物发出后，承运人未能提供有效的交付证明，且买方突然失联。
结果：经调查发现，买方提供的所有信息均为伪造，货物最终被运往了一个与买方无关的中转港（G国）。
02案例二：邮件往来的“幽灵”
背景：一家出口企业收到了来自不同国家买方的多笔赊销订单，金额从数万至数十万美元不等。
共性：所有买方均在收货后否认签署过合同或收到过货物，且货物最终均出现在非买方指定的地点（G国）。
揭秘：通过细致比对，发现这些买方的联系方式中同样存在邮箱后缀与被冒用公司不一致的情况，且邮箱均为近期注册。同时，其他联系方式也非买方真实联系方式，联系人也非买方员工。
03案例三：支付与物流的“迷局”
背景：某出口企业与一家自称拥有良好信誉的买方签订了赊销合同，并顺利收到了小额测试款。
异常：小金额测试款支付户名与真实买方极为相似，仅有少部分字母与符号差异，较难察觉异样。经深入调查，交易对象是通过第三方支付平台支付，该类支付平台对于付款人相关信息审核不严，且门槛较低，出口企业易麻痹大意。同时，物流信息显示货物同样被运往了一个与买方无关的国家（G国）。
二、第三方欺诈的七大特征
1、买家“专业度”缺失 ：对货物细节不关心，偏好高值、易变现产品。
2、联系方式“迷雾重重” ：使用与真实买方相似邮箱后缀、易注册邮箱，电话等联系方式与买方官网显示非常相似。
3、信息“自相矛盾” ：电话、税号、印章、地址等信息不一致或存在错误，交易产品与真实买方官方主营产品有出入。
4、单证“以假乱真” ：伪造签章、签名，提供虚假代收行、收货地址。
5、黑客“入侵” ：通过病毒、钓鱼邮件等手段获取真实买方信息。
6、货物运输“迷雾” ：货物发往非真实买方所在地，修改提货人，伪造清关手续。
7、地域及行业“风险区” ：注册于避税天堂或法治不健全地区，特定行业欺诈高发。
三、防范策略：构建反欺诈防线
01核实买家信息
多渠道验证：通过名片、工商信息、官方网站、资信报告等确认买家身份，获取联系人的授权文件。
邮箱审查：仔细检查邮箱后缀，利用域名查询工具验证真实性。可通过域名查询工具（例如whois）查询邮箱域名的注册商、注册时间、有效期限、注册服务器域名（可基于域名进一步查询服务器地址）；通过网页端邮箱的“查看信头”页面查询发件人的IP地址，利用IP地址查询网站或工具可进一步获取IP登录地等信息。
实地考察：条件允许时，实地探访买方公司。
02货物运输风险管控
把控货权：对于新客户，可由出口方安排货代，可实时跟踪货物运输情况。
授权书验证：通过电话、视频会议等方式确认提货授权书真实性。
报关单核实：通过海关渠道核实报关单的真实性和有效性。
选择可靠物流：与信誉良好的物流公司合作，签订详细合同。
03其他防范措施
预付款机制：对新客户建议收取正常比例预付款（非小额测试款），并仔细核对汇款方、汇款行信息。
支付方式审慎：新客户切勿随意放帐，且从小金额交易试水，建立循序渐进的贸易关系。
关键指令二次核实：对于付款账户变更、发货指令等可进行视频、电话二次确认。
加强通信安全：使用加密邮箱，定期加固安全，安装反钓鱼软件。
国际贸易中，欺诈风险无处不在。但只要我们保持警惕，掌握识别欺诈的特征，构建坚实的防范体系，就能确保交易安全。让我们以智慧和勇气，共同抵御欺诈的威胁，开创国际贸易的美好未来！
文章来源：《 中国信保学堂（江苏分公司）》
