案情简介
2025年底，一家从事服装出口的小微企业在境外参展时结识两个欧洲新客户，后经洽谈下单合计约60万美元货物。然而在货物出运前夕，企业突然收到客户发来变更出运信息的邮件，要求将原定发往罗马尼亚的货物改发至迪拜，收货人亦相应调整。这一异常变动引起企业警觉，遂向中国信保厦门分公司咨询求助。
信保快速处置
接到企业反映后，中国信保厦门分公司第一时间上门服务，帮助企业对双方往来邮件、形式发票、付款路径等材料进行全面梳理核查。经比对，邮件地址、公司名称、注册信息等内容与资信报告中买方信息基本吻合，表面看着合规。但进一步从交易全流程角度展开系统梳理后却发现，该笔订单存在多处与典型国际贸易欺诈案件高度吻合的特征：一是两家欧洲客户均主动提出投保出口信用保险，这在真实贸易中并不常见；二是欧洲客户对价格、交货期等核心条件不敏感，缺乏实质性谈判，且订单未约定任何预付款；三是货物为通用款式，无品牌或定制化要求；四是在企业未收到任何货款的情况下，出货前突然被要求更改目的港及收货人。
基于上述疑点，中国信保厦门分公司迅速启动风险核查，通过多家渠道对两家欧洲客户展开背景调查。经多方信息交叉验证，最终确认这两家所谓“欧洲客户”均系冒用真实买方名义的欺诈方。随即向企业提出明确建议：立即暂停货物出运，并与真实买家直接联系，核实确认交易。企业最终采纳建议，及时叫停发货。由于介入及时、判断准确，企业成功避免近60万美元的直接经济损失。
最后再次提醒广大出口企业：征战海外市场时一定要提升风险意识，加强对欺诈风险的防范，将风险识别嵌入日常业务沟通和审核流程中。一旦发现任何可疑迹象，及时联系中国信保，并妥善保存贸易单证、往来邮件及沟通记录和付款凭证等，形成完整证据链。同时，建议出口企业用好用足政策性出口信用保险工具，让风险防范贯穿始终。
贸管部李佳洁摘录
文章来源：《中国信保厦门分公司》
